投資を始めると、多くの人が一度は悩むのが
「オルカンとS&P500、どっちがいいのか」という問題ですよね。
わが家では、妻はオルカン（全世界株式）、夫はS&P500に投資しています。
結論からいうと、
S&P500は“アメリカの成長に期待して投資したい人”に向いていると感じています。
この記事では、共働き子育て家庭のリアルな視点から
S&P500を選んだ理由と、オルカンとの違いについて解説します。
オルカン投資については以下の記事にまとめています。
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S&P500とは？
S&P500とは、アメリカの代表的な企業500社に投資できる株価指数です。
・Apple
・Microsoft
・Amazon
など、世界を代表する企業が含まれています。
アメリカ経済の成長にまとめて投資できるのが特徴です。
また、S&P500はインデックス投資の中でも代表的な存在で、長期的に成長してきた実績があります。
我が家の投資スタイル（おさらい）
わが家では、夫婦で投資先を分けています。
・妻：オルカン（全世界株式）
・夫：S&P500
新NISAを活用し、それぞれ同じ条件で積立投資をしています。
また、iDeCoや企業型DCなどで同じ商品が選べない場合は、
S&P500に連動するインデックスファンドを選んでいます。
S&P500に投資している理由
夫がS&P500を選んだ理由は、主に3つあります。
① アメリカの成長に期待しているから
これまでの株式市場を見ると、アメリカは長期的に成長してきました。
・経済規模
・企業の競争力
・イノベーション
これらを踏まえると、
今後も成長が続く可能性が高いと考えています。
② シンプルで分かりやすいから
S&P500は「アメリカに投資する」とシンプルに理解できます。
・投資先が明確
・情報も多い
・迷いにくい
忙しい中でも続けやすい点は、
共働き子育て家庭にとって大きなメリットです。
③ 実績がある安心感
S&P500は長期的に見ると、安定した成長を続けてきました。
過去の実績があることで、納得して積立を続けやすいと感じています。
オルカンとの違い
S&P500とオルカンの大きな違いは、投資範囲です。
・S&P500 → アメリカのみ
・オルカン → 世界全体
つまり
・S&P500 → アメリカ内の分散投資
・オルカン → 全世界の分散投資
という違いがあります。
実はどちらもアメリカの影響が大きい
ここは少し意外に感じるかもしれませんが、
オルカンは全世界に分散されているとはいえ、実際にはアメリカの比率が大きいのが特徴です。
そのため、どちらを選んでもアメリカに大きく投資している点は共通しています。
そのうえで、
・アメリカに集中するか
・世界全体に分散するか
この“考え方の違い”が選択のポイントになります。
どちらが良いのか？
一般的にはどちらかに絞る考え方も多いですが、わが家ではあえて分けて運用しています。
結論としては
どちらが正解というわけではありません
・アメリカの成長を信じる → S&P500
・世界全体に分散したい → オルカン
自分の考え方や生活に合う方を選ぶことが大切です。
なぜ夫婦で分けているのか
一般的にはどちらかに絞る考え方が多いですが、わが家ではあえて分けて運用しています。
理由はシンプルで、
「同じ条件で積立したときの違いを見てみたいから」です。
どちらが良いかを実体験で比較できるため、将来の判断にも活かせると考えています。
S&P500のデメリット
もちろん、S&P500にもデメリットはあります。
・アメリカに集中している
・他の国の成長を取りこぼす可能性
・為替の影響を受ける
アメリカの成長が鈍化した場合、リターンに影響が出る可能性があります。
暴落時の考え方
投資をしていると、相場が下がるタイミングは必ずあります。
わが家では、基本的に相場を見ないようにしています。
年に1回程度しかチェックしないため、大きく下がっていても気づかないことが多いです。
S&P500は値動きが大きくなることもありますが、
「アメリカの成長に投資している」という前提があることで、落ち着いて継続できています。
それでもS&P500を選ぶ理由
ここまでデメリットも含めて書きましたが、それでもS&P500を選んでいる理由はシンプルです。
「納得して投資できるから」
・投資先が明確
・成長ストーリーがイメージしやすい
・継続しやすい
投資は続けることが何より大切なので、自分が納得できる選択をしています。
まとめ
・S&P500はアメリカの成長に投資できる
・シンプルで分かりやすい
・長期投資に向いている
そして何より、「続けられる投資が正解」です。
オルカンでもS&P500でも、自分の生活や考え方に合った方法を選ぶことが大切です。
わが家のようなスタイルが、少しでも参考になれば嬉しいです。
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